Здание ЦБ Узбекистана. Фото с сайта Uz24.uz
Денежные переводы в иностранной валюте в размере 500 минимальных зарплат ($12,3 тысячи), осуществленные физлицами или индивидуальными предпринимателями в течение месяца, с 27 января 2019 года будут признаны подозрительными. Поправки в «Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках» внесены на основании постановления Центробанка Узбекистана, сообщает Norma.uz. В настоящий момент подозрительными считаются транзакции на сумму $12,3 тысячи, которые переведены из страны или в страну в течение трех месяцев.
Подобные изменения коснулись продажи, покупки и снятия наличных с банковских карт. При этом также серьезные траты ($12,3 тысячи) граждан в течение не трех, а одного месяца будут рассматриваться как подозрительные.
Документом предусмотрены и другие поправки в существующий регламент. Так, сомнительными с 27 января следующего года будут признаны перечисления средств в размере от 1000 минимальных зарплат (МРЗП, $24,6 тысячи) со счетов организаций или индивидуальных предпринимателей в качестве финансовой помощи, займа, дивидендов или прибыли. Сейчас для включения в статус сомнительных достаточно перечислений на сумму, эквивалентную 500 МРЗП ($12,3 тысячи).
Со 100 ($2,4 тысячи) до 500 МРЗП повышен порог при обращениях клиентов банка по запросу снятия денежных средств, поступивших на счет в течение последних трех дней.
В число сомнительных операций будет включено перечисление денег за пределы Узбекистана, если местонахождение банка получателя не совпадает с адресом его регистрации. Подозрительной будет считаться ситуация, когда денежный оборот юрлица достигнет 20 тысяч МРЗП ($492 тысячи) в течение трех месяцев с момента создания организации. Вопросы у контролирующих органов вызовут и покупки гражданами монет ЦБ из драгоценных металлов на сумму от 500 минимальных зарплат. Кроме того, подозрительными операциями признают переводы, если один из участников операции проживает в зоне с повышенной террористической активностью или находится в международном розыске за совершение преступления террористического характера.
Передача нерезидентом Узбекистана гражданину республики денег в качестве гранта, финансовой помощи, займов или безвозмездной помощи исключат из списка сомнительных операций и включат в число подозрительных транзакций.
При выявлении факта сомнительных или подозрительных операций работники банка имеют право запросить у клиента дополнительную информацию о деталях перевода или оплаты. Если подозрения подтвердятся, коммерческая организация обращается в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре.
Данный департамент был создан в Узбекистане в мае 2018 года. В его функции также входит выявление подозрительных случаев расходования бюджетных средств и отмывания денег.
По данным Центробанка Узбекистана, в первом полугодии текущего года физлица перевели из-за рубежа в республику $2,3 млрд. Крупнейшим источником транзакций стала Россия ($1,7 млрд). Среди других стран, из которых также были отправлены значительные объемы средств, названы Турция ($102 млн), Казахстан ($136 млн), США ($83 млн) и Южная Корея ($47 млн).
